سه سامانه جدید مبارزه با پول‌شویی
دنیای اقتصاد: مرکز اطلاعات مالی از ابتدای سال1404 در مسیر توسعه فناوری و هوشمندسازی، چند سامانه نوین را طراحی و راه‌اندازی کرده است. براساس اعلام این نهاد، مهم‌ترین این سامانه‌ها مکبا، سمام و سنامام نام دارند.
سامانه مکبا برای رصد و نظارت بر اجرای برنامه ملی مقابله با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم طراحی شده است. این سامانه امکان پایش مستمر اقدامات 41دستگاه مسوول را فراهم می‌کند و با به‌روزرسانی مداوم وظایف، اجرای تکالیف قانونی را تسهیل می‌سازد. سامانه سمام بستر هوشمند دریافت و ارزیابی گزارش‌های معاملات مشکوک است. اشخاص مشمول قانون مبارزه با پول‌شویی ازجمله بانک‌ها و بیمه‌ها می‌توانند گزارش‌ها را در این سامانه ثبت کنند. با بهره‌گیری از هوش مصنوعی، ارزیابی ریسک گزارش‌ها در کمتر از یک روز انجام می‌شود و در صورت کشف موارد مشکوک، پرونده برای رسیدگی به مراجع قضایی یا دستگاه‌های مرتبط ارسال خواهد شد. سامانه سنامام نیز با هدف پایش آموزش اشخاص مشمول قانون راه‌اندازی شده است. این سامانه امکان ثبت برنامه‌های آموزشی، معرفی افراد آموزش‌دیده و ارزیابی میزان انطباق آنها با الزامات قانونی را فراهم می‌کند و به مرجع نظارتی برای کنترل آموزش‌ها تبدیل می‌شود. به‌زودی زیرسامانه‌ای برای دریافت گزارش‌های مردمی نیز فعال خواهد شد تا شهروندان بتوانند موارد مشکوک به پول‌شویی و تامین مالی تروریسم را به‌صورت ناشناس یا با هویت ثبت و ارسال کنند.