توسعه ابزار تامین مالی تولید

به گزارش گروه آنلاین روزنامه دنیای اقتصاد؛ به گفته اسماعیل محمد جانی در سال گذشته 20.6 هزار میلیارد تومان اوراق گام صادر شده که نسبت به سال 1402 حدود 62 درصد افزایش داشته است. از ابتدای سال جاری تا هفته اول تیر ماه هم 3.6 هزار میلیارد تومان اوراق گام صادر شده است که نسبت به مدت مشابه سال گذشته (420 میلیارد تومان) رشد قابل توجهی دارد.

او همچنین از گسترش کارکرد اوراق گام در بورس کالا و انرژی خبر داد. به گفته محمدجانی برای اولین بار بانک صنعت و معدن در بورس کالای ایران و بانک پاسارگاد در بورس انرژی، از اوراق گام برای تسویه معاملات استفاده کرده اند.

این مقام بانک مرکزی تاکید کرد: فرآیند صدور و انتقال اوراق گام در بورس کالای ایران به صورت کاملا سیستمی و از طریق اتصال سامانه گام به سامانه بورس کالای ایران است که موجب افزایش شفافیت و تسریع در فرآیندهای اجرایی می شود. او ادامه داد: با توجه به حجم معاملات اعتباری در بورس‌های یاد شده انتظار می رود اوراق گام در کنار سایر ابزارهای تعهدی بتواند نقش پررنگی در تسویه معاملات و فراهم نمودن ظرفیت تأمین مالی برای بنگاه های اقتصادی داشته باشد.

محمد جانی سقف اعتباری بنگاه متعهد در این شیوه تامین مالی زنجیره تولید را معادل 200 درصد فروش سال آخر (بر اساس صورت‌های مالی حسابرسی شده)، با کسر مانده تسهیلات مرتبط با تأمین مالی سرمایه در گردش و تعهدات ناشی از اوراق گام قبلی اعلام کرد.

محمدجانی در ادامه به مزایای استفاده از اوراق گام اشاره کرد: امکان انتقال اوراق به سایر بنگاه‌های زنجیره تولید بدون نیاز به اعتبارسنجی متقاضیان (صرفا اعتبار سنجی بنگاه خریدار اول)، امکان انتقال به بازار سرمایه یا خرید دین توسط اشخاص حقوقی غیربانکی در شبکه بانکی، معافیت از الزام بازارگردان در معاملات بازار سرمایه (در خصوص اوراق گام با نماد بازار سرمایه) و استفاده از اوراق گام برای پرداخت بدهی به دستگاه های اجرایی، از دیگر مزایای استفاده از این شیوه تامین مالی است.

او با بیان اینکه بر اساس قانون بانک مرکزی و قانون برنامه پنجساله هفتم، بانک مرکزی موظف به توسعه روش‌های تأمین مالی زنجیره تولید شده است، خاطرنشان کرد: نبود پیش‌پرداخت و میان‌پرداخت، معافیت از سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک مرکزی و معافیت بنگاه خریدار از رعایت نسبت‌های مقرر در آئین‌نامه تسهیلات و تعهدات کلان و تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط از جمله ویژگی های این شیوه تامین مالی است.

محمد جانی همچنین به کارت رفاهی متصل به اوراق گام اشاره کرد. به گفته او این کارت که به منظور تسهیل تامین مالی خانوار و حمایت از تولید طراحی شده و از اواخر سال گذشته عملیاتی شده، بستر توسعه کارکردهای اوراق گام را فراهم کرده است.

این مقام بانک مرکزی در خصوص برات الکترونیک به عنوان ابزار اعتباری دیگری که در ادامه اوراق گام طراحی شده نیز توضیح داد. به گفته محمد جانی با فراهم شدن دسترسی شبکه بانکی کشور به سامانه های مرتبط با برات الکترونیکی زنجیره تولید، ابزار اعتباری برات الکترونیکی زنجیره تولید با قابلیت انتقال در زنجیره های تولید نیز از اسفند ماه سال گذشته عملیاتی شده است. در حال حاضر 6 بانک، صادرات ایران، سپه، صنعت و معدن، تجارت، ملی ایران و ملت به طور کامل به این سامانه متصل شده اند.

مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی ابراز امیدواری کرد: انتظار می رود با توجه به اقدامات صورت گرفته در راستای توسعه ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید به تدریج سهم این ابزارها در تأمین مالی اقتصاد افزایش یافته و ضمن کاهش تنگناهای اعتباری بنگاه های اقتصادی، موجب هدایت اعتبارات به زنجیره های تولید شود.//