«مکبا»؛ ابزاری هوشمند برای نظارت مستمر بر برنامه‌های ضد فساد
معاون فناوری اطلاعات مالی و ارتباطات مرکز اطلاعات مالی با بیان اینکه با توجه به الزامات قانونی، برنامه ملی اقدام مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم باید طی سه سال به‌روزرسانی و اجرا شود، گفت: به‌طور مستمر اقدامات و وظایف دستگاه‌ها را رصد می‌کنیم.
محسن امیری معاون فناوری اطلاعات مالی و ارتباطات مرکز اطلاعات مالی در گفتگو با خبرنگار اقتصادی خبرگزاری تسنیم، در پاسخ به سوالی در خصوص جزئیات و کارکرد سامانه مکبا که قرار است وظیفه راهبری و پیگیری اجرای برنامه اقدام مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم در ایران را انجام دهد گفت: امروز همایش رونمایی از سامانه برنامه اقدام برگزار شد؛ سامانه‌ای که به اختصار مکبا نامیده می‌شود. این سامانه به‌منظور مدیریت و کنترل برنامه اقدام در حوزه پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم طراحی و راه‌اندازی شده است.
ابلاغ سامانه اقدام به 41 دستگاه برای تسریع در مقابله با تأمین مالی تروریسم
وی با بیان اینکه این سامانه تاکنون به 41 دستگاه ابلاغ شده تا اقداماتی را که در راستای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تعریف شده است، در دستگاه‌های خود به اجرا بگذارند، گفت: مکبا ابزاری است که کمک می‌کند برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در توسعه مبارزه با پولشویی با سرعت بیشتری پیش رود و همچنین کنترل و نظارت مؤثرتری بر اقدامات، به‌ویژه در حوزه‌هایی که نیازمند تعجیل بوده و قانون بر آن‌ها تأکید کرده است، صورت پذیرد. هدف نهایی این است که ان‌شاءالله مبارزه با فساد در کشور تسهیل و تسریع شود.
فعال شدن دستگاه‌های نظارتی در صورت عدم همکاری دستگاه‌ها در مقابله با پولشویی و تروریسم + فیلممکبا؛ ابزار هوشمند برای به‌روزرسانی و نظارت مستمر بر برنامه‌های ضد فساد
امیری در پاسخ به سوالی در خصوص تعیین زمان‌بندی مشخص برای دستگاه‌ها در سامانه گفت: با توجه به الزامات قانونی، برنامه اقدام باید طی سه سال به‌روزرسانی و اجرا شود. ازاین‌رو، ما به‌طور مستمر اقدامات را به‌روزرسانی می‌کنیم، چرا که وظایف تغییر می‌کنند؛ ممکن است یک اقدام از یک دستگاه به دستگاه دیگری منتقل شود، یا اقدام جدیدی تعریف گردد، یا حتی دستگاه جدیدی به وجود آید. ما تلاش می‌کنیم این تغییرات را در کوتاه‌ترین زمان ممکن تعریف، به‌روز و ابلاغ کنیم و در نهایت، با استفاده از این سامانه، بر حسن اجرای اقدامات نظارت داشته باشیم.
سامانه سمام؛ ارزیابی هوشمند گزارش‌های پولشویی / بررسی گزارش‌های مشکوک ارسالی با کمک هوش مصنوعی
معاون فناوری اطلاعات مالی و ارتباطات مرکز اطلاعات مالی در پاسخ به سوالی در خصوص سایر سامانه‌هایی که طی سال‌های اخیر در چارچوب مرکز اطلاعات مالی ایجاد شده‌اند، گفت: از جمله مهم‌ترین سامانه‌ها می‌توان به سامانه «سمام» اشاره کرد که در حوزه دریافت گزارشات مشکوک فعالیت دارد. در این سامانه، کلیه مشمولین موظف‌اند گزارش‌های مشکوک خود را در حوزه فعالیتشان به مرکز اطلاعات مالی ارسال کنند.
این سامانه با بهره‌گیری از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین طراحی شده و قادر است ارزیابی گزارش مشکوک را در کمتر از یک روز انجام دهد. بدین معنا که اگر گزارشی از سوی یکی از مشمولین برای مثال یک بانک در خصوص یک تراکنش مشکوک ارسال شود، مرکز بلافاصله میزان ریسک آن را ارزیابی می‌کند.
ارجاع پرونده‌ها به قوه قضائیه براساس ارزیابی ریسک
وی با تاکید براینکه چنانچه ریسک گزارش بیش از درصد مشخص باشد، تشکیل پرونده صورت گرفته و موضوع در بخش تحلیل مورد بررسی دقیق‌تر قرار می‌گیرد، گفت: در صورتی که جرم یا مصداق پولشویی محرز گردد، پرونده به مراجع قضایی ارسال می‌شود و یا به دستگاه‌هایی همچون سازمان امور مالیاتی برای مقابله با فرار مالیاتی ارجاع داده خواهد شد.
سامانه دیگری نیز در حوزه مشمولین و مخاطبین بیرونی فعال است؛ سامانه سنامام است که کارکرد آن در زمینه آموزش تعریف شده است. به موجب قانون، تمامی مشمولین موظف‌اند برنامه‌های آموزشی خود را در این سامانه ثبت کنند، افراد آموزش‌دیده و دوره‌های برگزارشده را معرفی نمایند و گزارش آن را به مرکز ارسال کنند. مرکز اطلاعات مالی نیز وظیفه نظارت بر حسن اجرای این الزام قانونی را بر عهده دارد.
راه‌اندازی سامانه مردمی برای گزارش پولشویی و تأمین مالی تروریسم
امیری با بیان اینکه در آینده‌ای نزدیک، یکی از زیرمجموعه‌های سامانه سمام به بهره‌برداری خواهد رسید که به موضوع گزارشات مردمی اختصاص دارد، گفت: در این سامانه، شهروندان قادر خواهند بود گزارش‌های خود در حوزه پولشویی یا تأمین مالی تروریسم را ثبت و به مرکز ارسال کنند؛ چه از طریق احراز هویت و چه بدون آن.
هدف از این سامانه آن است که مرکز بتواند به‌سرعت به این گزارشات رسیدگی کرده و اقدامات لازم را در کوتاه‌ترین زمان ممکن انجام دهد.