چرا صندوق‌اندوخته‌آرمانی برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟
ما در این مقاله قصد داریم تا ضمن اشاره به ویژگی های این صندوق های سرمایه گذاری به مقایسه ی چند صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر سود و بازدهی بپردازیم. به همین مبنا با استفاده از آمارها و ارقام منتشر شده از سوددهی این صندوق ها، بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را معرفی خواهیم کرد، پس تا پایان همراه ما باشید.
اگر به دنبال سرمایه گذاری با کمترین ریسک ممکن هستید، صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین انتخاب برای شما هستند، صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت بخشی از صندوقهای سرمایه گذاری بورسی را تشکیل میدهند، زیرا این صندوقها انواع دیگری نیز دارند که میزان بازدهی آنها با یکریگر متفاوت است و هر کدام شرایط مختلفی دارند.
درباره صندوق های درآمد ثابت
صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت اکثر وجوه خود را صرف خرید اوراق با درآمد ثابت نظیراوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و یا سپرده های بانکی و گواهی سپرده های بانکی می کنند.
- ریسک پایین: صندوقهای درآمد ثابت عمده‌ی دارایی‌های خود را در اوراق با درآمدثابت و سپرده بانکی (حداقل 70 درصد) و مابقی را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. با توجه به نوع سرمایه‌گذاری، این صندوقها برای افرادی مناسب هستند که ریسک گریز بوده و مایل هستند دریافتی دوره‌ای به عنوان سود داشته باشند.
- سود ثابت: در این صندوقها با توجه به اینکه سود سپرده بانکی و اوراق مشارکت نوسان کمی دارد، حدود سود ثابت می‌باشد، اما در هرماه با توجه به نوسانات سهام صندوق تغییرات محدودی در سود تقسیم شده می‌تواند وجود داشته باشد. سود صندوق در انتهای هردوره، با توجه به بازدهی سرمایه‌گذاری‌های صندوق مشخص می‌شود.
- مزیت نسبت به سپرده بانکی: مزیت صندوقهای درآمد ثابت نسبت به سپرده‌های بانکی، سود نسبتا بالاتر و محاسبه‌ی روزشمار می‌باشد، بدین معنی که برای مثال حتی اگر شخصی نصف یک دوره را هم در صندوق باشد، سود آن مدت را متناسب با روزهای ماندگاری دریافت می‌کند برخلاف سپرده‌های بانکی که شخص برای دریافت سود باید کل ماه را درصندوق باشد.
- نحوه سود دهی: در صندوقهای درآمدثابت ارزش اسمی هرواحد 100،000 تومان می‌باشد، با سود سازی صندوق در طول دوره ارزش هرواحد اضافه می‌شود و برای مثال در انتهای ماه به 101،700 تومان می‌رسد. در نتیجه 1،700 تومان به عنوان سود بین سرمایه‌گذاران توزیع شده و مجددا از ابتدای ماه بعدی قیمت هرواحد 100،000 تومان شده و این چرخه به صورت دوره‌ای ادامه پیدا می‌کند.
از جمله بهترین صندوق های با درآمد ثابت که منابع آن فقط در دارایی های با درآمد ثابت سرمایه گذاری می شود می توان به صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی، صندوق گنجینه زرین شهر و صندوق لوتوس پارسیان اشاره کرد.
درادامه به بررسی و مقایسه ی این سه صندوق معتبر و با تجربه می پردازیم و اینکه چرا صندوق اندوخته توسعه صادرات برای سرمایه گذاری مناست تراست.
لوتوس پارسیان:
- نوع صندوق: درآمد ثابت
- بازدهی یک ماه گذشته: 1.59 %
- بازده سه ماهه گذشته: 4.65 %
- بازده شش ماهه گذشته: 9.24 %
- بازدهی یک سال گذشته: 18.5 %
گنجینه زرین شهر:
- نوع صندوق: درآمد ثابت
- بازدهی یک ماه گذشته: 49 %
- بازده سه ماهه گذشته: 4.63 %
- بازده شش ماهه گذشته: 31 %
- بازدهی یک سال گذشته: 6 %
اندوخته توسعه صادرات آرمانی:
- نوع صندوق: درآمد ثابت
- بازدهی یک ماه گذشته: 73%
- بازده سه ماهه گذشته: 5.15%
- بازده شش ماهه گذشته: 05%
- بازدهی یک سال گذشته: 36%
با مقایسه بازدهی ومیزان سوددهی این سه صندوق معتبر و با تجربه در دوره زمانی یکسان به راحتی می توان متوجه شد که عملکرد صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی به نسبت دو صندوق معتبر دیگر بهتر بوده و بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت از این حیث خواهد بود، لذا در ادامه به بررسی بیشتر وآشنایی بیشتر با این صندوق می پردازیم.
درباره ی صندوق اندوخته توسعه صادرات:
- با توجه به ترکیب دارایی ها، این صندوق گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری کم ریسک محسوب شده و می تواند ابزار مناسبی برای سرمایه گذاری کوتاه مدت باشد.
- ضامن نقدشوندگی این صندوق بانک دولتی توسعه صادرات ایران است.
- این صندوق سود روزشماردارد و سود آن شانزدهم هر ماه به حساب سرمایه گذاران واریزمیشود.
- سرمایه گذاران این صندوق امکان بهره مندی از خدمات کارت اعتباری (آی بی کارت) را دارند.
- بازدهی بیشتر صندوق در مقایسه با سپرده های بانکی
- در حال حاضر خالص دارایی این صندوق بیش از 170 هزار میلیارد ریال می باشد.
سهم صنایع در دارایی های صندوق:
- اوراق تامین مالی
- استخراج کانه های فلزی
- فراورده های نفتی، کک و سوخت...
- پیمانکاری صنعتی
- محصولات شیمیایی و...
ترکیب دارایی های صندوق:
- نقد وبانک
- سهام و حق تقدم
- اوراق با درآمد ثابت
- صندوق های سرمایه گذاری
- پنج سهم برتر
از دیگر مزایای اندوخته توسعه صادرات آرمانی و برتری نسبت به سایر صندوقهای سرمایه گذاری در کشور
- عدم وجود نرخ شکست در مقایسه با سپرده های بانکی در صورت نیاز به نقدینگی و ابطال واحدهای سرمایه گذاری
- وجود حداقل ریسک در بین انواع صندوقهای سرمایه گذاری زیرا این صندوق عمده‌ی دارایی‌های خود را در اوراق با درآمدثابت و سپرده بانکی (حداقل 75 درصد) و مابقی را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند.
- سرمایه‌گذاران صندوق می‌توانند از خدمات کارت اعتباری آی بی شاپ با نام آی بی کارت بهره‌مند شوند.
- پرداخت سود در سررسیدهای یک ماهه و میانگین سود پرداختی سالیانه این صندوق %21 می باشد.
- سرمایه گذاران صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی در هر زمان دلخواه می توانند تمام یا قسمتی از دارایی خود را ابطال بزنند. وجه ابطال فقط تا چند ساعت بعد به حساب بانکی آن ها واریز می گردد.
- عدم هزینه صدور و ابطال
- ضامن نقدشوندگی صندوق: بانک توسعه صادرات ایران به عنوان یک بانک 100 درصد دولتی به عنوان یک ضامن نقدشوندگی در سرمایه گذاری از مزایای بسیار این صندوق محسوب می شود و باعث ایجاد حس امنیت در سرمایه گذاران می شود.
- امکان خرید و فروش اینترنتی واحدهای سرمایه گذاری برای اشخاص حقیقی با مراجعه به سایت ir به عنوان اولین فروشگاه اینترنتی خدمات مالی و سرمایه گذاری در بازار سرمایه که توسط شرکت تأمین سرمایه تمدن راه اندازی شده و تمامی خدمات در آن بدون نیاز به مراجعه حضوری و به صورت آنلاین ارائه می‌گردد.
سخن پایانی
در این مقاله تلاش کردیم ضمن تعریف و معرفی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، به مقایسه سه تا از بهترین این صندوقها در دوره زمانی یکسان از منظر بازدهی ومیزان سوددهی این سه صندوق بپردازیم و سپس بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را از این بین معرفی کردیم. حال برای آشنایی بیشتربا این حوزه وهمچنین سرمایه گذاری در این صندوقهای کم ریسک با بازدهی بالا مشاوران ما آماده اند تا شما را یاری دهند.
