4 شیوه مختلف پولشویی نارکوتروریست‌ها و تاجران مواد مخدر
تلاقی و ترکیب تروریسم و جرایم سازمان‌یافته فراملی، یکی از مهم‌ترین نگرانی‌های مربوط به امنیت بین‌المللی محسوب می‌شود.
به گزارش خبرگزاری تسنیم، در طول سال‌ها، تعاریف متعددی از «تروریسم مواد مخدر» ارائه شده است. گسترده‌ترین تعریف توسط فرهنگ لغت آکسفورد ارائه شده است: «تروریسم مرتبط با تجارت مواد مخدر غیرقانونی».
نارکوتروریسم به‌مثابه پدیده‌ای پیچیده و چندوجهی به ارتباط میان تجارت غیرقانونی مواد مخدر و فعالیت‌های تروریستی اشاره دارد. این مفهوم در دهه‌های اخیر به یکی از چالش‌های بزرگ برای دولت‌ها و جوامع تبدیل شده است.
با افزایش تقاضا برای مواد مخدر در سطح جهانی، گروه‌های تروریستی و جنایتکار به دنبال راه‌هایی برای تأمین مالی فعالیت‌های خود از طریق تجارت مواد مخدر هستند. این ارتباط نه تنها به ابعاد اقتصادی و اجتماعی این تجارت می‌پردازد، بلکه تأثیرات عمیق آن بر امنیت ملی و جهانی را نیز دربر می‌گیرد.
مرکز اطلاعات مالی: حساب های اجاره ای را فورا گزارش کنیدتجارت مواد مخدر به‌منزله صنعتی سودآور، به گروه‌های جنایتکار امکان می‌دهد که منابع مالی لازم برای فعالیت‌های غیرقانونی خود را به دست آورند. این منابع مالی به‌طور مستقیم به تأمین مالی عملیات‌های تروریستی، خرید سلاح و تجهیزات و حتی جذب نیروهای جدید برای گروه‌های تروریستی کمک می‌کند.
به همین منظور، شیوه‌های پولشویی به‌مثابه ابزاری کلیدی برای پنهان کردن منبع این درآمدها و قانونی جلوه دادن آنها نقش بسزایی ایفا می‌کنند. پولشویی به فرآیند تبدیل درآمدهای غیرقانونی به درآمدهای قانونی اشاره دارد و در این زمینه، گروه‌های جنایتکار از روش‌های مختلفی استفاده می‌کنند. این روش‌ها می‌تواند شامل استفاده از شرکت‌های صوری، سرمایه‌گذاری در پروژه‌های قانونی و حتی استفاده از نظام‌های مالی غیررسمی باشد. این فرآیند نه تنها به تقویت گروه‌های جنایتکار کمک می‌کند، بلکه به تضعیف نهادهای قانونی و اقتصادی جوامع نیز منجر می‌شود.
نارکوتروریست‌ها گروه‌هایی هستند که از درآمدهای حاصل از تجارت مواد مخدر برای تأمین مالی فعالیت‌های تروریستی خود و سایر گروه‌ها استفاده می‌کنند و به شیوه‌های مختلفی برای پنهان‌سازی منابع مالی خود متوسل می‌شوند. 4 شیوه مختلف پولشویی نارکوتروریست‌ها و تاجران مواد مخدر
1- استفاده از کریپتوکارنسی: کریپتوکارنسی نوعی ارز مجازی است که با هدف تسریع و ارزان‌تر کردن فرآیند تراکنش ایجاد شده و در مقایسه با ارز صادرشده توسط بانک مرکزی یا مقام پولی یک کشور نیز قابل‌اعتماد است. بیشترین استفاده از ارزهای دیجیتال در فعالیت‌های جرایم مالی توسط مجرمان در فعالیت‌های پولشویی است.
تنها در سال 2021 استفاده از ارز دیجیتال در فعالیت‌های پولشویی 30 درصد افزایش یافت.
تاجران مواد مخدر و نارکوتروریست‌ها به طرق مختلف پول نقد را به ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کنند.
* صرافی‌های همتا به همتا: طی دهه گذشته، پرداخته‌های همتا به همتا (p2p) محبوبیت زیادی پیدا کرده است.
خدمات همتا به همتا مانند برنامه‌های تلفن همراه به افراد امکان می‌دهد پرداخته‌ای دیجیتال فوری را مستقیماً با شخص دیگری به ارز فیات یا ارز مجازی ارسال و دریافت کنند و همان‌طور که سرعت انتقال و سهولت آن، پلتفرم‌های P2P را برای مقاصد قانونی محبوب می‌کند، مجرمان را نیز برای پیشبرد اهداف خود به‌سوی این پلتفرم‌ها جذب می‌کند.
پولشویی‌ها نیز می‌توانند از صرافی‌های همتا به همتا برای تبدیل پول نقد به ارزهای دیجیتال بدون گذر از یک صرافی متمرکز صورت گیرند. این پلتفرم‌ها خریداران و فروشندگان را به دلیل حفظ حریم خصوصی بیشتر مستقیماً به یکدیگر متصل می‌کنند تا با یکدیگر به تبادل ارز بپردازند که در این صورت نظارت کمتری نیز وجود دارد.
* دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال: دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین یکی دیگر از روش‌های محبوب برای تبدیل ارز فیات به ارز دیجیتال است. دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین ماشین‌های فیزیکی هستند که در آن افراد می‌توانند ارز دیجیتال را با پول نقد خریداری کنند. دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال به کاربران امکان خریدوفروش ارزهای دیجیتال را با استفاده از پول نقد می‌دهند. پولشویی‌ها می‌توانند پول نقد را به این ماشین‌ها واریز کنند و در ازای آن ارز دیجیتال دریافت کنند که ردیابی منبع وجوه را دشوارتر می‌کند.
* خدمات اختلاط: سرویس‌های اختلاط که با نام میکسر نیز شناخته می‌شوند، خدماتی هستند که با ترکیب تراکنش‌های ارز دیجیتال دنباله وجوه را پنهان می‌کنند. پولشویی‌ها می‌توانند از این خدمات برای پاک کردن منبع وجوه خود با ترکیب آنها با تراکنش‌های قانونی استفاده کنند و ردیابی منبع وجوه را سخت‌تر کند؛ برای مثال، میکسرهای رمزنگاری به مبهم کردن منشأ ارزهای دیجیتال پردازش شده کمک می‌کنند. این امر با ادغام سریع جریان‌های ارز در بسیاری از تراکنش‌های کوچک در بسیاری از کیف پول‌ها اتفاق میافتد.
میکسرها به بازیگران غیرقانونی اجازه می‌دهند تا مقادیر زیادی از وجوهات را به راحتی تطهیر کنند. یکی از بنیان‌گذاران Cash Tornado، یک میکسر محبوب ارزهای دیجیتال، در مارس 2022 به بلومبرگ گفت که خدمات آنها را می‌توان به‌عنوان یک «ارائه‌دهنده نرم‌افزار ناشناس» تعریف کرد که آنها را مشمول مقررات انتقال پول در ایالات‌متحده نمی‌کند.
اهمیت احراز هویت در صدور کارتهای هدیه 2- استفاده از کارتهای هدیه: شیوه دیگری که برای پولشویی مورد توجه است استفاده از کارتهای هدیه برای پولشویی با تبدیل پول نقد به کارت هدیه است. چندین ویژگی کارتهای اعتباری، آنها را برای استفاده مجرمان به‌مثابه ابزاری برای کلاهبرداری و پولشویی محبوب می‌کند، خرید و استفاده ازآنها آسان است. مردم می‌توانند از طریق و روش‌های مختلف آنها را شارژ و به اعتبار آنها اضافه کنند. ویژگی دیگری که کارتهای هدیه از آن بهره‌مندند ناشناس بودن استفاده‌کنندگان است، بدین معنی که دارنده کارت به داشتن حساب نیازی ندارد و اغلب می‌توانند به‌صورت ناشناس استفاده شوند.
علاوه بر این، کارتهای هدیه را به راحتی می‌توان حمل و جابه‌جا کرد که از این نظر جایگزینی جذاب برای قاچاق پول نقد فله‌ای هستند و مجرمان می‌توانند از بسیاری از کارتهای پیش‌پرداخته شده حلقه باز در سطح جهانی استفاده کنند.
کارتهای هدیه یا اعتباری از قبل شارژ شده در تمامی مراحل پولشویی کاربرد دارند.
در مرحله جاگذاری (جایگزینی)، مجرمان با استفاده از وجوه غیرقانونی، کارتهای پیش‌پرداخت را به‌صورت عمده خریداری می‌کنند یا دیگران را استخدام یا متقاعد می‌کنند که کارت‌ها را برای آنها خریداری کنند.
در مرحله لایه‌بندی، مجرمان می‌توانند از کارتهای پیش‌پرداخته شده (کارت هدیه) برای خرید کالا یا سایر کارتهای اعتباری استفاده کنند که می‌توانند آن را به‌صورت نقدی بفروشند.
در مرحله ادغام، مجرمان ممکن است از کارتهای هدیه برای تأمین مالی فعالیت‌ها و تراکنش‌های غیرقانونی و مشروع استفاده کنند، به‌طوری‌که درآمد غیرقانونی مجرمان با درآمد قانونی آنها ادغام می‌شود؛ برای مثال در فوریه 2022 مالان دومبیا و سلیمان دیارا برای 9 اتهام ازجمله پولشویی محاکمه شدند. این فعالیت مجرمانه در ارتباط با طرح خرید شماره‌های کارت اعتباری سرقت شده از دارک وب، استفاده از حساب‌ها برای خرید محصولات مصرفی و سپس فروش مجدد محصولات به‌صورت نقدی بود.
متهمان برای خرید شماره کارتهای اعتباری سرقت شده از وب‌سایت‌های بازار سیاه واقع در روسیه، اوکراین و جاهای دیگر خارج از کشور با چند تن از همکاران خود کار می‌کردند. پس از رمزگذاری این شماره‌های کارت روی کارتهای خالی، آنها از «نتورک رانر» (به کاربر اجازه می‌دهد شبکه‌ای از گره‌های Avalanche (یک پلت فرم قراردادهای هوشمند است که به‌صورت بی‌نهایت مقیاس می‌شود و به‌طور منظم تراکنش‌ها را در کمتر از یک ثانیه نهایی می‌کند) را تعریف و ایجاد کند و با آن تعامل داشته باشد) استفاده کردند تا از کارت‌ها برای خرید مقادیر زیادی کارت هدیه و سایر مواردی که می‌توانستند به‌سرعت به‌صورت نقدی دوباره بفروشند، استفاده کنند.
با توجه به توضیحات داده شده می‌توان دریافت که یکی از ایمن‌ترین راه‌ها برای تطهیر اموال غیرقانونی استفاده از کارتهای هدیه است و تاجران مواد مخدر می‌توانند از درآمد حاصل از فروش مواد مخدر برای خرید کارتهای هدیه استفاده کنند.
استفاده از املاک برای پوشش منشا پول‌های کثیف 3- خرید املاک و مستغلات: پولشویی فرآیندی است که برای استتار منشأ غیرقانونی وجوه حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی یا مجرمانه استفاده می‌شود. با شست‌وشوی موفقیت‌آمیز عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه، می‌توان از عواید نامشروع بدون ترس از مصادره آنها بهره‌مند شد. خریدوفروش املاک و مستغلات به قیمت‌های غیرواقعی یکی دیگر از روش‌های رایج مورداستفاده در فعالیت‌های پولشویی برای مشروعیت بخشیدن به وجوه نامشروع است.
این عمل شامل تورم یا کاهش قیمت مصنوعی یک ملک برای تسهیل حرکت پول کثیف در بازار املاک و مستغلات است. در املاک و مستغلات، پولشویی شامل استفاده از چنین وجوهی برای پرداخت هزینه معامله است. پولشویی از طریق املاک و مستغلات، وجوه سیاه را در اقتصاد قانونی ادغام می‌کند و درعین‌حال سرمایه‌گذاری ایمن را فراهم می‌کند. این به مجرمان اجازه می‌دهد تا از دارایی‌ها و وجوه مشتق شده که مبدأ پول مورد استفاده برای پرداخت را پنهان کرده‌اند، استفاده ببرند.
بخش املاک و مستغلات (املاک به شکل زمین یا ساختمان) مدت‌هاست که به‌عنوان یکی از قدیمی‌ترین روش‌های شناخته شده برای شستن منافع غیرقانونی توصیف شده است. املاک و مستغلات به همان دلایل که برای سرمایه‌گذاران محبوب است، برای مجرمان نیز جذاب است، زیرا قیمت‌ها به‌طورکلی ثابت‌اند و احتمالاً در طول زمان افزایش می‌یابند همچنین کاربردی است، یعنی املاک می‌توانند به‌عنوان خانه دوم استفاده شوند یا اجاره داده شوند و درآمد ایجاد کنند و علاوه بر آن املاک و مستغلات، پوششی از احترام، مشروعیت و عادی بودن را فراهم می‌کنند. این امر برای املاک مسکونی و تجاری به‌عنوان بخشی از یک راهبرد سرمایه‌گذاری قابل‌اعتماد و سودآور اعمال می‌شود.
خرید املاک فقط به دنیای واقعی محدود نمی‌شود، بلکه این امر می‌تواند به دنیای مجازی نیز سرایت کند؛ برای مثال نارکوتروریست‌ها می‌توانند به‌جای خرید زمین در دنیای واقعی، در «متاورس» به خریدوفروش زمین بپردازند، چراکه متاورس روزبه‌روز در حال گسترش است و در همین راستا شرکت‌های بزرگ تجاری مانند گوچی نیز با خریداری زمین‌های مجازی در فضای متاورس به تأسیس فروشگاه‌هایی اقدام کرده‌اند که به کاربران امکان حضور و خرید در فضای متاورس را می‌دهد. تاجران مواد مخدر نیز می‌توانند مانند شرکت‌های بزرگ برای قانونی نشان دادن درآمد خود، در فضای متاورس به خرید زمین مجازی اقدام کنند، چراکه با توجه به جدید بودن فناوری متاورس هنوز با چالش‌های قانونی مواجه است و نظارت کافی ندارد.
پولشویان و تاجران مواد مخدر برای تطهیر اموال غیرقانونی از طریق خرید املاک و مستغلات شیوه‌های خاصی را اتخاذ می‌کنند که عبارت‌اند از:
* استفاده از اشخاص ثالث: مجرمان اغلب به افرادی که می‌شناسند و معمولاً اعضای خانواده با سوابق درست و قابل‌اطمینان‌اند، برای خرید املاک و مستغلات از طرف آنها متکی هستند. با انجام معامله از طریق حساب شخص ثالث نام مجرم از اسناد خرید خارج می‌شود و ردیابی وجوه نامشروع را دشوارتر می‌کند.
* دستکاری ارزش اموال: مجرمان با همکاری با عوامل املاک یا ارزیاب‌ها، ارزش اموال را دستکاری می‌کنند. این می‌تواند شامل کم‌ارزش کردن یا بیش‌ازحد ارزش‌گذاری ملک باشد. کم‌ارزش‌سازی به مجرمان اجازه می‌دهد تا وام‌هایی را دریافت کنند، درحالی‌که ارزش‌گذاری بیش‌ازحد، مقداری را که می‌توان با دریافت وام‌های بزرگتر بر اساس ارزش‌های دارایی متورم است، به حداکثر می‌رساند و همچنین با انجام این کار، آنها می‌توانند به‌طور مؤثر وجوه غیرقانونی را به اقتصاد قانونی منتقل کنند و در عین حال ظاهر یک معامله مشروع را ایجاد کنند. سپس مبلغ اضافی پرداخت شده برای مال را می‌توان به‌صورت ظاهراً قانونی به مجرم بازگردانند.
**معاملات املاک و مستغلات به‌مثابه سرمایه‌گذاران مسکن: مجرمان، املاک را خریداری می‌کنند، پول سیاه را در نوسازی سرمایه‌گذاری می‌کنند و متعاقباً املاک را با قیمت‌های بالاتر می‌فروشند. این فرآیند به آنها اجازه می‌دهد تا وجوه غیرقانونی خود را مشروعیت بخشند و ظاهر معاملات قانونی را در حین پولشویی ایجاد کنند. این امر نه تنها سبب می‌شود تا درآمد غیرقانونی تاجران مواد مخدر ظاهری قانونی پیدا کند، سبب می‌شود تا این درآمد در بازار مسکن مضاعف شود.
* درآمد اجاره به‌مثابه مشروعیت: مجرمان از اموال خود درآمد اجاره ایجاد می‌کنند و از وجوه غیرقانونی برای پوشش پرداخته‌ای اجاره استفاده می‌کنند. از طرف دیگر، آنها ممکن است املاک را از طرف اشخاص ثالث خریداری کنند، خودشان آنها را اجاره دهند و از وجوه غیرقانونی برای انجام تعهدات اجاره استفاده کنند، درنتیجه منشأ پول را قانونی می‌کنند. هنر؛ ابزاری برای پولشویی 4- خرید و نگهداری آثار هنری: نگهداری و خرید آثار هنری یکی از راه‌های ایده‌آل برای پولشویی مجرمان است و گاهی اوقات حتی آنها را فرهیخته و رمانتیک نشان می‌دهد. یک رشته منطقی در اینجا وجود دارد و آن هم این است که در دنیای هنر معمولاً کسانی می‌خواهند به‌طور ناشناس نقاشی‌ها و آثار هنری را با قیمت بالا بخرند و همین موضوع، برای کسانی که به دنبال پولشویی هستند، انجام معاملات نقدی بزرگ را فراهم می‌کند و این یکی از ویژگی‌های مهم پولشویی از طریق خرید آثار هنری است.
آثار هنری ویژگی‌هایی دارند که انجام پولشویی را برای مجرمان تسهیل می‌کند که نارکوتروریست‌ها از این قاعده مستثنا نیستند و به راحتی می‌توانند درآمد خود را از این طریق قانونی جلوه دهند. ویژگی‌هایی چون گران بودن هنر و داشتن ارزش سوداگری به‌طوری‌که دستکاری قیمت آن را آسان می‌کند. ارزش هنر را بازار تعیین می‌کند و دلالان می‌توانند قیمت را تعیین کنند. به این معنی که قیمت یک اثر هنری بسته به تمایل خریدار برای پرداخت به راحتی قابل افزایش یا کاهش است و این انعطاف در قیمت‌گذاری این امکان را برای مجرمان سازمان‌یافته فراهم می‌کند تا حجم زیادی از وجوه غیرقانونی را از طریق بازار هنر شست‌وشو دهند. از طرفی تأیید اعتبار یک اثر هنری دشوار است؛ بنابراین تشخیص اینکه آیا این هنر برای پولشویی پول کثیف استفاده می‌شود یا خیر، برای مقامات دشوار است.
این یک موضوع شناخته شده در دنیای هنر است، جایی که عدم شفافیت و مقررات می‌تواند آن را به یک راه جذاب برای پولشویی تبدیل کند. آثار هنری با ارزش بالا را می‌توان به راحتی و با کمی بررسی دقیق خریدوفروش کرد و به افراد این امکان را می‌دهد که سرمایه‌های غیرقانونی را از طریق خریدوفروش آثار هنری جابه‌جا کنند. علاوه بر این، امکان ناشناس ماندن در این معاملات، روند پولشویی را از طریق بازار هنر تسهیل می‌کند. هنرهای با ارزش بالا را می‌توان به‌صورت عمومی و خصوصی خریدوفروش کرد و هر دو نوع فروش می‌توانند سازوکارهایی را برای مجرمان فراهم کنند تا به‌صورت ناشناس در معاملات شرکت کنند. این فقدان شفافیت می‌تواند نظارت بر مالکیت یا معاملات را دشوار کند و به هنر اجازه می‌دهد تا به یک «دارایی نامرئی» تبدیل شود، زیرا توسط یک مؤسسه مالی نگهداری نمی‌شود و تراکنش‌های مرتبط ثبت نمی‌شوند.
ساختارهای مالکیت پیچیده، مانند استفاده از شرکت‌های پوسته یا فروشندگان و مشاوران آثار هنری شخص ثالث برای خرید، نگهداری یا فروش آثار هنری خاص و پذیرش و حواله پرداخت، می‌توانند لایه‌های بیشتری از ناشناس بودن را در یک معامله خصوصی فراهم کنند.
برای مثال رهبران کارتل‌های مواد مخدر به‌ویژه پابلو اسکوبار و خواکین گوزمن لوئرا، از هنرهای زیبا و آثار هنری برای شست‌وشوی درآمد حاصل از فروش غیرقانونی مواد مخدر استفاده می‌کردند. اسکوبار هر سال تقریباً 10 میلیارد دلار را از طریق خرید و جمع‌آوری نقاشی‌های سالوادور دالی و پابلو پیکاسو پولشویی می‌کرد که درآمدهای حاصل از تجارت مواد مخدر بود.
آثار هنری فقط به آثار فیزیکی در دنیای واقعی مختص نمی‌شود، بلکه آثار هنری در دنیای مجازی را دربر می‌گیرد. مجرمان ممکن است دارایی‌های دیجیتالی مانند NFT (رمز غیر مثلی یا رمزکلید یکتا نوع خاصی از رمز رمزنگارانه است که نماد چیزی منحصربه‌فرد است) را با درآمدهای حاصل از جرم بخرند و نگهداری کنند و ظرفیت ردیابی منبع پول را محدود کنند. با توجه به توضیحات داده شده و ویژگی‌های آثار هنری می‌توان این آثار هنری را یکی از گزینه‌های بسیار مناسب برای انجام پولشویی دانست و خانه‌های حراج یا گالری‌ها را مکانی مناسب برای انجام فعالیت‌های پولشویی دانست، چراکه به‌طور خصوصی به انجام حراج و فروش آثار هنری مبادرت می‌کنند و نظارت کافی بر آنها وجود ندارد. از طرف دیگر از آنجایی که آثار هنری گران هستند با درآمد حاصل از تجارت مواد مخدر که درآمدی هنگفت است، تناسب دارند و با درآمد حاصل از تجارت مواد مخدر می‌توان هزینه لازم برای خرید آثار هنری را تأمین کرد.
همچنین آثار هنری علاوه بر اینکه راهی برای قانونی نشان دادن درآمد تجارت مواد مخدر است، می‌تواند به راهی برای سرمایه‌گذاری نیز تبدیل شود، چراکه آثار هنری نیز مانند مسکن بعد از گذشت زمان گران می‌شوند. * برگرفته از مقاله تحلیلی بر نارکوتروریسم و شیوه‌های پولشویی درآمد حاصل از تجارت مواد مخدر