412 همت افزایش سرمایه دو بانک در 1404

به گزارش خبرگزاری تسنیم، به نقل از شادا، افزایش سرمایه بانک‌ها به‌عنوان یکی از محورهای کلیدی اصلاح نظام بانکی در برنامه پنج‌ساله هفتم پیشرفت با جدیت در دستور کار قرار گرفته است. این برنامه که از ابتدای سال 1402 کلید خورده، با هدف تقویت ثبات مالی و رفع ناترازی‌های بانکی، تکالیف مشخصی را برای وزارت امور اقتصادی و دارایی و بانک مرکزی تعریف کرده است.

حالا گام‌های عملی برای تحقق این هدف شتاب گرفته و نتایج ملموسی به‌ویژه در بانک‌های دولتی مشاهده می‌شود. تکلیف قانونی برنامه برای رسیدن نسبت کفایت سرمایه به 8 درصد بر اساس ماده 8 قانون برنامه هفتم توسعه، دولت مکلف است نسبت کفایت سرمایه بانک‌ها را بهبود بخشد.

بر این اساس درباره بانک‌های دولتی، وزارت امور اقتصادی و دارایی و سازمان برنامه و بودجه موظف شدند تا یک ماه پس از ابلاغ قانون (اردیبهشت 1402)، برنامه افزایش سرمایه بانک‌های دولتی را تدوین کنند. هدف این برنامه، دستیابی به نسبت کفایت سرمایه 5 درصدی تا پایان سال 1404 و 8 درصدی تا پایان سال 1407 است. منابع مالی این افزایش سرمایه از محل‌هایی نظیر سود انباشته، تجدید ارزیابی دارایی‌ها و آورده نقدی تأمین می‌شود. در همین حال برای بانک‌های غیردولتی بانک مرکزی موظف است برنامه افزایش سرمایه این بانک‌ها را ابلاغ کند و بانک‌ها دو ماه فرصت دارند طرح خود را ارائه دهند. عدم اجرای این برنامه می‌تواند به تعلیق مجوز فعالیت منجر شود قانون همچنین مقرر کرده است که وزارت اقتصاد و بانک مرکزی هر شش ماه یک‌بار موظف به ارائه گزارش پیشرفت به مجلس شورای اسلامی هستند.

گزارش مرکز پژوهش‌های مجلس در مهر 1404 نشان می‌دهد که با وجود پیشرفت‌ها، نسبت کفایت سرمایه بسیاری از بانک‌ها همچنان زیر 8 درصد است و ناترازی‌ها چالش اصلی نظام بانکی باقی مانده است.

افزایش سرمایه ستون اصلی اصلاح نظام بانکی مدنی زاده بعد از بر عهده گرفتن مسئولیت وزارت امور اقتصادی و دارایی از روزهای پایانی خرداد ماه امسال بارها بر ضرورت تسریع در افزایش سرمایه بانک‌ها تأکید کرده است.

او این اقدام را "ستون اصلی اصلاحات ساختاری نظام بانکی" خوانده و از برنامه‌ریزی برای تزریق 200 هزار میلیارد تومان (200 همت) سرمایه به بانک‌های دولتی در سال 1404 خبر داده است. حالا بانک ملی و بانک ملت تاکنون تکلیف قانونی خود را برای افزایش سرمایه برای رسیدن به نسبت کفایت سرمایه‌ای که برنامه هفتم پیشرفت تعیین کرده است به انجام رسانده اند.

مدنی‌زاده در همین حال اعلام کرد: افزایش سرمایه بانک‌های دولتی با استفاده از ظرفیت‌هایی مانند تجدید ارزیابی دارایی‌ها آغاز شده و تا پایان سال جاری، چند بانک دیگر نیز مشمول این برنامه خواهند شد. وی همچنین تأکید کرد که این اقدامات در راستای کاهش تورم و تقویت توان تسهیلات‌دهی بانک‌ها برای حمایت از تولید انجام می‌شود. جهش سرمایه بانک ملی و ملتافزایش سرمایه بانک‌ها در سال‌های اخیر شتاب بیشتری گرفته و در سال 1404 شاهد تحولات چشمگیری بوده‌ایم.

بانک ملی ایران در تاریخ 23 مهر 1404، سرمایه بانک ملی با رشدی بی‌سابقه از 124 هزار میلیارد تومان به 420 هزار میلیارد تومان (رشد 296 همتی) افزایش یافت. این اقدام از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها انجام شد و بانک ملی را به بزرگ‌ترین بانک کشور از نظر سرمایه تبدیل کرد. این افزایش سرمایه، گام نخست برنامه 200 همتی وزارت اقتصاد بوده و نسبت کفایت سرمایه این بانک را به طور قابل‌توجهی بهبود داده است. در روزهای اخیر بانک ملت هم از ثبت افزایش سرمایه 97 درصدی این بانک در مرجع ثبت شرکت ها خبر داد.

بر این اساس افزایش سرمایه این بانک از 121 هزار میلیارد تومان به 237 هزار میلیارد تومان در تاریخ دوشنبه 28 مهرماه 1404 در مرجع ثبت شرکت‌ها به ثبت رسید. این گزارش حاکی است، افزایش سرمایه 97 درصدی بانک ملت به مبلغ 116 هزار میلیارد تومان از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها پیش از این در مجمع عمومی فوق‌العاده این بانک در تاریخ 31 تیرماه 1404 به تصویب سهامداران رسیده بود.

گفتنی است در سال 1403 نیز افزایش سرمایه 117 هزار میلیارد تومانی برای بانک‌های دولتی محقق شد که شامل 11 همت برای بانک ملی، 50 همت برای بانک ملت و 56 همت برای بانک صادرات بود.

بر اساس گزارش بانک مرکزی تا مهر 1404، 10 بانک به نسبت کفایت سرمایه 8 درصد رسیده‌اند، اما 8 بانک دیگر همچنان نیاز به تزریق سرمایه دارند. چالش اصلی، تأمین منابع بدون فشار بر بودجه عمومی است که وزارت اقتصاد با تمرکز بر تجدید ارزیابی دارایی‌ها و معافیت‌های مالیاتی آن را مدیریت می‌کند. افزایش سرمایه بانک‌ها در چارچوب برنامه هفتم توسعه، نه‌تنها برای رفع ناترازی‌های بانکی بلکه برای تقویت توان تسهیلات‌دهی و حمایت از تولید ملی ضروری است.