ناترازی مالی دولت باعث ناترازی بانک‌ها می‌شود / برای کنترل تورم باید نقدینگی مدیریت شود

به گزارش گروه اقتصادی خبرگزاری دانشجو، محمدرضا فرزین رئیس کل بانک مرکزی صبح امروز در سی و سومین همایش «بانکداری اسلامی» به تشریح دلایل مختلف در رابطه با ناترازی بانک‌ها پرداخت و گفت: در حال حاضر بیش از 88 درصد تامین مالی در کشور ما توسط نظام بانکی انجام می‌شود. یعنی تمام سهم سرمایه گذاری خارجی، بورس و... را اگر جمع کنید به 12 درصد هم نمی‌رسد و تمام بار تامین مالی کشور بر دوش نظام بانکی قرار گرفته است. وی افزود: حتی بخش قابل توجهی از تامین مالی دولت هم بر دوش نظام بانکی است. طبیعی است که همین فشار‌ها باعث ناترازی می‌شود. البته ناترازی‌ها دلایل متعددی دارد که یکی از آن‌ها خود دولت است، ناترازی دولت به ناترازی بانک‌ها تبدیل می‌شود. فرزین گفت: دولت نمی‌تواند خودش را تامین مالی کند و این مهم به بانک‌ها منتقل می‌شود. چه در بانک‌های دولتی و چه در بانک‌های خصوصی شاهد این اتفاق هستیم. به همین دلیل در برنامه هفتم همفکری کردیم که چه اقدامی انجام دهیم تا ناترازی دولت به بانک مرکزی سرایت نکند. ولی در هر صورت یادمان باشد بخش عمده‌ای از ناترازی‌های که در بانک‌ها وجود دارد ناشی از مطالبات آن‌ها از دولت است. کفایت سرمایه پایین بانک‌ها مسئله دیگر در خصوص ناترازی بانک‌ها، موضوع کفایت سرمایه است؛ اعداد این حوزه را نمی‌خواهم بیان کنم به دلیل اینکه وضعیت خوبی ندارد، اما کفایت سرمایه بانک‌های دولتی و خصوصی به اندازه کافی نیست. همین موضوع به ناترازی بانک‌ها تبدیل شده است، وقتی می‌گوییم ناترازی هم ناترازی ناشی از کمبود نقدینگی است و هم ناترازی ناشی از کمبود سرمایه است. کسی که بانک زده است باید سرمایه بیاورد اگر افزایش سرمایه ندهند ناترازی آن‌ها افزایش پیدا می‌کند. رئیس کل بانک مرکزی گفت: موضوع بعدی اینجاست که در دوره‌ای مجلس تصمیم گرفت تمام پول دولت به بانک مرکزی برود، هم اکنون حدود 300 تا 400 همت پولی که نزد بانک‌ها بوده به بانک مرکزی آمده همین موضوع ناترازی بانک‌ها را افزایش داده است. این مهم در یک دوره یک تا دو ساله ناترازی بانک‌ها را افزایش می‌دهد و این هزینه اجرای یک سیاست پولی است. برای مهار تورم، اضافه برداشت را تبدیل به خط اعتباری نکردیم فرزین گفت: در دهه 90 تمام اضافه برداشت‌ها را تبدیل به خط اعتباری کردند، اما ما هیچگاه چنین کاری را نکردیم، با فشردن یک کلید می‌توانستیم این کار را انجام ندادیم، بازپرداخت برای اضافه برداشت 34 درصد است. به دلیل اینکه سیاست انقباضی دنبال می‌کنیم چنین تصمیمی را گرفتیم. وی افزود: با همین دست فرمان میزان رشد نقدینگی به 27 درصد رسید، به هر ترتیب سیاستی را باید دنبال می‌کردیم که جلوی خلق پول مستمری که در دهه 90 رخ داده بود متوقف شود. فرزین گفت: اگر اجازه دهیم پول خلق شود و نقدینگی افزایش پیدا کند قطعا نمی‌توانیم در بلند مدت تورم را کنترل کنیم؛ این اضافه برداشت نیست که باعث تورم می‌شود بلکه رشد نقدینگی است که باعث تورم می‌شود. عالی‌ترین مقام پولی کشور گفت: اگر می‌خواهیم در بلند مدت تورم را کنترل کنیم باید نقدینگی را کنترل کنیم؛ اگر بخواهیم نقدینگی را کنترل کنیم باید از ابزار سیاست پولی استفاده کنیم؛ اگر از ابزار سیاست پولی استفاده کنیم در کوتاه مدت هزینه‌هایی خواهد داشت که باید صبر و حوصله داشته باشیم.